Planejamento Financeiro CFP®

Coaching financeiro ou Planejamento?

Coaching financeiro, consultor financeiro pessoal e planejador financeiro são alguns dos nomes pelos quais você pode encontrar no mercado profissionais que auxiliam nas decisões relacionadas aos seus recursos.

Existem certas diferenças entre eles. Um planejador financeiro precisa  de conhecimento amplo de ferramentas financeiras para as mais variadas situações ao longo do seu ciclo de vida. Essa profissão não é restrita, mas é certificada pela Associação Planejar, que sinaliza com o CFP® a aptidão dos profissionais.

Independente da nomenclatura ou da certificação, o importante é entender a essência, a seriedade e a sobriedade do trabalho proposto.

Esse breve texto explica um pouco mais sobre a possibilidade de um trabalho particular de planejamento com a Lab do Valor, por videoconferências agendadas ou presencial em Pinheiros, São Paulo.

O que é abordado em um trabalho de planejamento financeiro da Lab?

É importante saber que toda relação com o dinheiro é muito íntima e pessoal para ser enquadrada em uma receita genérica. Por isso, de modos gerais, um trabalho de planejamento financeiro passa por falar a respeito dos seus sonhos e objetivos, entender o seu contexto pessoal e diagnosticar as suas finanças para traçar um plano de médio prazo.

O diagnóstico financeiro inicial costuma olhar para 4 principais pilares:

  • o que se recebe (pilar cuja organização pede muito no caso de profissionais autônomos);
  • o que se gasta (pilar mais aversivo e pouco atraente de um planejamento, mas essencial de se entender – já que os seus gastos são as suas escolhas);
  • o que se tem (investimentos e bens que devem estar bem alocados; e alinhados a objetivos);
  • e o que se deve (que quando faz parte da realidade, costuma envolver um angustiante ciclo).

Planos para organização em casal também fazem parte do escopo. Considera-se que o casal é composto por 3 entidades: 2 pessoas, com suas individualidades, e o próprio casal. Deve-se também levar em conta questões formais, como os regimes de casamento e suas consequências no planejamento.

Famílias ascendentes e descendentes são outro escopo possível com as questões de planejamento do futuro dos filhos ou de transmissão de patrimônio entre as gerações envolvidas.

 

O trabalho de planejamento da Lab é realizado por Jaques Cohen CFP®

Coaching financeiro ou Planejamento?

Coaching financeiro, consultor financeiro pessoal e planejador financeiro são alguns dos nomes pelos quais você pode encontrar no mercado profissionais que auxiliam nas decisões relacionadas aos seus recursos.

Existem certas diferenças entre eles. Um planejador financeiro precisa  de conhecimento amplo de ferramentas financeiras para as mais variadas situações ao longo do seu ciclo de vida. Essa profissão não é restrita, mas é certificada pela Associação Planejar, que sinaliza com o CFP® a aptidão dos profissionais.

Independente da nomenclatura ou da certificação, o importante é entender a essência, a seriedade e a sobriedade do trabalho proposto.

Esse breve texto explica um pouco mais sobre a possibilidade de um trabalho particular de planejamento com a Lab do Valor, por videoconferências agendadas ou presencial em Pinheiros, São Paulo.

O que é abordado em um trabalho de planejamento financeiro da Lab?

É importante saber que toda relação com o dinheiro é muito íntima e pessoal para ser enquadrada em uma receita genérica. Por isso, de modos gerais, um trabalho de planejamento financeiro passa por falar a respeito dos seus sonhos e objetivos, entender o seu contexto pessoal e diagnosticar as suas finanças para traçar um plano de médio prazo.

O diagnóstico financeiro inicial costuma olhar para 4 principais pilares:

  • o que se recebe (pilar cuja organização pede muito no caso de profissionais autônomos);
  • o que se gasta (pilar mais aversivo e pouco atraente de um planejamento, mas essencial de se entender – já que os seus gastos são as suas escolhas);
  • o que se tem (investimentos e bens que devem estar bem alocados; e alinhados a objetivos);
  • e o que se deve (que quando faz parte da realidade, costuma envolver um angustiante ciclo).

Planos para organização em casal também fazem parte do escopo. Considera-se que o casal é composto por 3 entidades: 2 pessoas, com suas individualidades, e o próprio casal. Deve-se também levar em conta questões formais, como os regimes de casamento e suas consequências no planejamento.

Famílias ascendentes e descendentes são outro escopo possível com as questões de planejamento do futuro dos filhos ou de transmissão de patrimônio entre as gerações envolvidas.

O trabalho de planejamento da Lab é realizado por Jaques Cohen CFP®

Jaques Cohen CFP ®

Planejamento financeiro e coaching financeiro

Jaques Cohen CFP ®

Jaques Cohen é planejador financeiro CFP ® e aborda os universos de finanças pessoais e corporativas sob os alicerces da Psicologia Econômica. Participa da curadoria de conteúdo da Associação Planejar e contribui com artigos e entrevistas para a mídia especializada em veículos como Valor Econômico, Folha de São Paulo e UOL.

Bacharel em Administração pelo Insper e pós graduado em economia pela FGV em parceria com a Universidade de TelAviv, tem mais de 10 anos de experiência profissional no mercado financeiro e em pequenos negócios.

“Nossa relação com o dinheiro
pode ser mais humana e
descomplicada”

Coaching financeiro da Lab na Folha         Coaching financeiro da Lab no consultório financeiro              Coaching financeiro da Lab na Gestão RH

Coaching financeiro da Lab no UOL            Coaching financeiro da Lab na Época             Coaching financeiro da Lab no Estadão

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